Nos services de gestion de patrimoine

Que faisons-nous ?

Conseil en gestion de patrimoine

Nous assistons nos clients dans la recherche des solutions d’investissement correspondant à leurs besoins, souvent au travers d’enveloppes fiscales comme l’assurance-vie ou le PEA. Nous définissons avec eux une stratégie et la faisons évoluer au gré de leur situation et du contexte (marchés, opportunités…). Nos clients viennent nous voir pour placer un capital, préparer leur retraite ou leur succession. Préparer la transmission du patrimoine pour limiter la fiscalité est certainement le premier sujet traité par Conseil Absolu, votre CGP à Marne la Vallée (77).

Nous commençons par la collecte des informations patrimoniales, civiles, fiscales… de nos clients et surtout de leurs objectifs pour comprendre leurs attentes. Ensuite nous proposons des solutions adaptées à la situation, à l’horizon de placement et aux contraintes fixées par chacun. Nous les choisissons parmi les meilleurs produits de la place. Une fois validées, nous les mettons en œuvre.

Nous sommes là pour vous accompagner dans la durée. Ainsi nous serons vigilants à l’évolution de vos investissement et des marchés et nous vous proposerons des arbitrages quand cela est nécessaire. Nous gardons un œil sur l’évolution de votre situation : s’il y a lieu nous ferons évoluer ensemble la rédaction de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance-vie ou la répartition de vos avoirs.

Nous vous ferons un compte rendu régulier de l’évolution de vos investissements financiers et du contexte de marché.

Satisfaction client

4.9/5 - C'est la note moyenne que nous attribuent nos clients ces dernières années

Expertises

Nous disposons de tous les statuts nécessaires à la délivrance d'un conseil averti : Conseil en Investissements Financiers (CIF), Agent Immobilier, et Courtier en assurances. Ces statuts, encadrés par la loi, nous permettent d'intervenir sur l'ensemble des solutions patrimoniales — placements financiers, opérations immobilières, contrats d'assurance-vie et de prévoyance — sans nous limiter à un seul type de produit ou de partenaire. Cela garantit que nos recommandations sont guidées par votre intérêt et votre situation, et non par les contraintes d'un statut unique qui restreindrait l'éventail des solutions envisageables. Nous bénéficions d'une solide expérience de ces métiers, acquise depuis plus de 30 ans auprès de clients particuliers, indépendants ou chefs d'entreprises. Nous adhérons à l'ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers), principale association professionnelle représentant les Conseillers en Gestion de Patrimoine en France. Cette adhésion nous engage à respecter la charte de bonne conduite de l'association, garante de transparence et de professionnalisme envers nos clients. Nous suivons également avec attention l'évolution constante de la réglementation financière, fiscale et assurantielle, afin de vous proposer des conseils toujours conformes et actualisés.

Séléction

Conseil Absolu ne propose pas les produits de ses partenaires. Nous commençons par identifier les meilleures solutions d'épargne et de placement disponibles sur le marché (assurance-vie, comptes-titres, investissement immobilier, dispositifs d'allégement fiscal…), puis nous choisissons nos partenaires en fonction de la qualité de ces solutions, et non l'inverse. Chez nous, il n'y a pas de catalogue produits. Cette indépendance dans notre démarche de sélection nous permet de vous orienter vers ce qui correspond réellement à votre situation, sans être contraints par des objectifs commerciaux liés à un partenaire en particulier. Nous nous méfions des modes et des « produits du jour », aussi séduisants soient-ils en apparence. Notre analyse se base sur le long terme et s'inscrit dans la durée : nous privilégions la solidité, la performance réelle et la cohérence avec vos objectifs patrimoniaux, plutôt que la tendance du moment.

Convictions

Les supports d’investissement sélectionnés sont choisis avec soin pour leur qualité et leur niveau raisonnable de frais.
Mais si nous pensons qu’il faut les arbitrer, nous serons là pour vous le dire. Nous vous accompagnons dans la durée et ne vous laisserons pas seuls avec vos placements. Nous sommes au service de nos clients pour leur épargner le suivi des marchés ou les questions d'allocation d'actifs. Nous nous engageons avec vous et pour vous. Vous méritez mieux que des solutions prêtes à l'emploi.